С 1 сентября российские банки усилят контроль за обналичиванием средств в банкоматах – таково указание ЦБ.

Теперь, даже обычное снятие наличных может показаться подозрительным и привести к блокировке. Вот, что может вызвать подозрения:

•  Необычный метод снятия: Использование QR-кода вместо карты, или обналичивание крупной суммы сразу после одобрения кредита.
•  Крупный перевод через СБП: Получение перевода свыше 200 000 рублей из другого банка через Систему Быстрых Платежей.
•  Неожиданная активность на телефоне: Внезапный всплеск звонков, SMS-сообщений или активности в мессенджерах незадолго до операции.
•  Изменения в телефоне: Смена номера телефона, устройства, или выявление необычных параметров телефона.
•  Серия неудачных попыток: Несколько последовательных отказов при попытке снять деньги.
•  Совпадение с "черными списками": Данные клиента оказались в базах данных, связанных с рискованными операциями.

При обнаружении таких признаков, суточный лимит на снятие наличных может быть ограничен суммой в 50 000 рублей на 48 часов. Для снятия большей суммы придется обращаться непосредственно в отделение банка.