С 1 сентября 2025 года в России вступает в силу ряд нововведений, направленных на значительное повышение уровня защиты от банковских аферист
Что изменится?
1. Лимиты на снятие наличных при выявлении подозрительной активности. Теперь, если алгоритмы банка зафиксируют необычное поведение при попытке обналичить деньги, доступ к крупным суммам может быть временно ограничен.
• Суточный лимит на снятие – до 50 000 рублей.
• Ограничение действует в течение 48 часов.
• Клиент получит уведомление с объяснением причин блокировки.
• Для снятия полной суммы потребуется дополнительная верификация (звонок в банк, визит в отделение).
Система автоматически отреагирует на нетипичные действия: крупная сумма в непривычном месте, ночное снятие, серия нестандартных операций и т.д.
2. Ограничения для клиентов, попавших в "черный список". Для тех, чьи счета ранее были скомпрометированы (связаны с мошенниками или отмыванием денег), вводится месячный лимит:
• Не более 100 000 рублей наличными в месяц.
• Лимит действует до исключения из реестра.
• Исключение возможно после проверок и при отсутствии новых подозрений.
Эта мера призвана предотвратить повторное использование "уязвимых" счетов в преступных схемах.
Как банк определяет подозрительную активность?
Среди критериев, которые могут спровоцировать блокировку:
• Сумма операции значительно превышает обычные расходы.
• Частое снятие больших сумм за короткий срок.
• Использование банкоматов за пределами привычного региона или в ночное время.
• Расхождение между устройствами для входа в мобильное приложение и местоположением клиента.
Каждый банк разрабатывает свою систему анализа, согласованную с Центробанком.
Дополнительные меры защиты:
С июня 2025 года банки будут внедрять задержку отправки SMS-кодов при подозрении на мошеннические действия, что позволит прервать транзакцию до ее завершения.
Также:
• Усилен контроль за операциями пожилых людей, которые чаще становятся жертвами социальной инженерии.
• Блокировка переводов возможна на срок до 48 часов при подозрении на принуждение к совершению операции.
Кого это не коснется?
Новые правила не затронут тех, кто:
• Совершает обычные операции в рамках привычных сумм.
• Использует проверенные устройства.
• Не проявляет необычной активности в мобильном банке или банкоматах.
Будьте внимательны и осторожны, но не беспокойтесь, если вы ведете себя как обычно! Новые меры направлены на защиту добросовестных граждан от злоумышленников.
